המדריך המקוצר לפורש

מהו תכנון פרישה? תכנון פרישה הוא תהליך שמטרתו ליצר לפורש תזרים מזומנים שיענה על צרכיו, יכין רזרבות מתאימות לצרכים חד פעמיים, ויכין את הקרקע לתהליך העברת העושר הבין דורית. תכנון פרישה מבוצע על התא המשפחתי ומביא בחשבון את כל המקורות ...
להמשך קריאה

חשיבות תכנון פרישה

תכנון פרישה במהותו הוא תהליך כלכלי שנועד להביא את הלקוח למצב בו צרכיו הכלכליים בגיל פרישה נענים באמצעות שימוש במשאביו. התהליך מתרחש בשלושה שלבים: שלב א' – בירור צרכי הלקוח ובמקביל איסוף כל המידע הפיננסי, הפנסיוני והכלכלי הרחב שיש ללקוח ...
להמשך קריאה

תכנון פרישה לעובדי הוראה

חברת הגשמה סוכנות ביטוח ופיננסים ותכנון פרישה מתגאה בהתמחות ייחודית שפיתחה בתחום – תכנון פרישה למורים ועובדי הוראה. מרבית המורים העומדים כיום ובשנים הקרובות בפני פרישה, הם מורים שחלק גדול מהכנסתם מבוטח בפנסיה תקציבית. פנסיה תקציבית, בניגוד לפנסיה צוברת, היא ...
להמשך קריאה

תכנון פרישה לטווח הרחוק

תכנון פרישה הוא תהליך שמטרתו להביא את הלקוח לגיל פרישה עם הכנסות שיאפשרו לו את רמת החיים אותה הוא מבקש לעצמו. התהליך מתנהל במספר שלבים: שלב האבחון – בשלב זה מבוצע בירור צרכים של הלקוח ומשפחתו, ובמקביל מתבצע איסוף מידע ...
להמשך קריאה

תכנון לפרישה קרובה

תכנון פרישה במועד הקרוב לפרישה עצמה מתאפיין בכך שלמתכנן יש אבני תכנון נתונות שאיתן הוא "משחק" בכדי לספק ללקוח את תוכנית הפרישה המיטבית. התכנון מורכב בעיקר ממימוש אופטימלי עבור הלקוח של הנכסים שנצברו והמענקים המתקבלים בעת הפרישה. התהליך מתייחס כמובן ...
להמשך קריאה

לדאוג לפנסיה גם אחרי הפרישה

תכנון לאחר הפרישה מיועד לאפשר לפנסיונר לנצל טוב יותר משאבים שיש ברשותו. פנסיונרים רבים מוטרדים מהמחשבה שהחסכונות שצברו לא יספיקו להם לכל החיים, במיוחד כיום שהחיים הופכים לארוכים יותר ויותר מדי שנה (תוחלת החיים מתארכת בשנה בכל 5 שנים). יתרה ...
להמשך קריאה